一、案例簡介

中國證券業(yè)協(xié)會證券糾紛調(diào)解中心通過證券糾紛調(diào)解在線申請平臺收到一起糾紛調(diào)解申請。投資者劉某認(rèn)為其在某證券公司營業(yè)部做融資融券業(yè)務(wù)過程中，營業(yè)部將其擔(dān)保品股票賣出交易成功后，所得款項(xiàng)按“賣券還款”的方式先行結(jié)算，違背了其本人意愿。調(diào)解中心將此糾紛轉(zhuǎn)到相應(yīng)地方證券業(yè)協(xié)會處理。

在接到此糾紛調(diào)解轉(zhuǎn)辦材料后，地方證券業(yè)協(xié)會立即和劉某及營業(yè)部進(jìn)行溝通，了解訴求原因，同時核查營業(yè)部在融資融券交易流程與設(shè)置上是否符合交易所交易規(guī)則。劉某認(rèn)為其擔(dān)保品股票賣出交易成功后，所得款項(xiàng)應(yīng)由本人處置，營業(yè)部認(rèn)為融資融券客戶，其客戶賬戶內(nèi)若有未了結(jié)的融資欠款，賣出其股票所得款，應(yīng)先行“賣券還款”處理。在確定營業(yè)部沒有違規(guī)的前提下，調(diào)解重點(diǎn)放在與劉某的溝通解釋上，并敦促營業(yè)部的合規(guī)專員上門向劉某詳細(xì)介紹融資融券的基本操作規(guī)則。

通過地方證券業(yè)協(xié)會工作人員與劉某反復(fù)溝通，及營業(yè)部向劉某詳細(xì)講解融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則，劉某承認(rèn)對業(yè)務(wù)規(guī)則認(rèn)識不到位，之前的訴求存在偏頗。同時營業(yè)部也承認(rèn)在宣傳教育方面做得還不夠到位，愿意在合理合規(guī)的范圍內(nèi)，適當(dāng)提高劉某的服務(wù)類別，最終雙方達(dá)成和解，該起糾紛調(diào)解成功。

二、案例分析和啟示

近年來，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)不斷推出創(chuàng)新產(chǎn)品，為投資者有了提供了多樣化的投資選擇。該案例就是一起典型的因?qū)π聵I(yè)務(wù)交易規(guī)則理解差異而產(chǎn)生的糾紛，一方面客戶對相關(guān)規(guī)定理解不透；另一方面營業(yè)部對新業(yè)務(wù)的交易規(guī)則宣傳力度也不夠，因此導(dǎo)致糾紛產(chǎn)生。

該案例提示投資者在參與一項(xiàng)新業(yè)務(wù)前，應(yīng)該認(rèn)真研究相關(guān)規(guī)定，仔細(xì)向工作人員咨詢業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)，避免因不理解業(yè)務(wù)性質(zhì)產(chǎn)生誤會。同時，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)也應(yīng)該加強(qiáng)對新業(yè)務(wù)規(guī)則的宣傳，尤其是對業(yè)務(wù)規(guī)則當(dāng)中的一些關(guān)鍵點(diǎn)的重點(diǎn)講解。證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)在向客戶介紹推薦創(chuàng)新業(yè)務(wù)時，要確?？蛻衾斫夥?wù)內(nèi)容和業(yè)務(wù)規(guī)則要點(diǎn)。

案例摘自《投資者保護(hù)典型案例匯編》