2017年檢察機(jī)關(guān)依法打擊非法集資案件的基本情況

最高人民檢察院

近年來，高檢院認(rèn)真貫徹落實黨中央、國務(wù)院決策部署，按照《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的意見》要求，充分發(fā)揮檢察職能，嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪，維護(hù)人民群眾合法權(quán)益，并與有關(guān)部門密切配合，加大防范和處置工作力度，有效地維護(hù)了國家金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。

一、2017年的主要工作情況

2017年，全國各級檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真履行審查批捕、審查起訴職責(zé)，依法嚴(yán)厲打擊非法集資類犯罪，共批準(zhǔn)逮捕涉嫌非法吸收公眾存款案6409件8961人，同比分別下降0.5%和5.1%;批準(zhǔn)逮捕涉嫌集資詐騙案871件1255人，同比分別上升19.8%和19.7%;批準(zhǔn)逮捕涉嫌擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券案2件11人。辦案過程中嚴(yán)格按照依法處置、輿論引導(dǎo)、風(fēng)險防控“三同步”要求，注重辦案風(fēng)險評估預(yù)警，加強(qiáng)釋法說理、矛盾化解，積極穩(wěn)妥開展辦案工作。積極配合公安、法院開展追贓挽損、資產(chǎn)處置等工作，注重法律效果、政治效果和社會效果的有機(jī)統(tǒng)一，有效地維護(hù)了國家金融秩序和社會和諧穩(wěn)定。

二、非法集資案件的特點(diǎn)

（一）非法集資案件影響面廣、處置難度大

短期高額回報致使當(dāng)前非法集資類案件高位運(yùn)行，重特大案件頻發(fā)，“無風(fēng)險性、高回報率”等虛假宣傳，使投資人往往難抵誘惑，加之犯罪嫌疑人采取“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，使得投資人信以為真，有的還不斷追加投資，以便獲得更大收益，當(dāng)這種“擊鼓傳花”的方式難以為繼時，最終會資金崩盤，損失嚴(yán)重，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定和金融安全。目前，隨著案件新形式新手段的不斷涌現(xiàn)，有的法律、政策界限不明晰，涉及罪與非罪、此罪與彼罪的認(rèn)定，涉及捕與不捕、強(qiáng)制措施的適當(dāng)準(zhǔn)確運(yùn)用。有的民間借貸公司甚至涉黑涉惡，被害人眾多，嚴(yán)重侵害人民群眾財產(chǎn)安全和其他合法權(quán)益，帶來一系列的社會問題。

（二）犯罪手段呈多樣化、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展

近年來，非法集資犯罪往往依托“互聯(lián)網(wǎng)+”投資模式，設(shè)立電商平臺，以“微商”、“多層分銷”、“手機(jī)APP”等方式吸收資金或發(fā)展下線。利用互聯(lián)網(wǎng)，瀏覽微信、網(wǎng)絡(luò)、公眾號的群體都可能是潛在客戶，滲透無處不在。在利用網(wǎng)絡(luò)犯罪的同時，傳統(tǒng)的犯罪模式也得到發(fā)展，呈現(xiàn)線下線上并存的模式。例如借用P2P模式的各類金融信息服務(wù)公司，資產(chǎn)管理公司，將互聯(lián)網(wǎng)金融的新概念與新手法復(fù)制到線下，以高額回報為誘餌，通過發(fā)放宣傳單、打電話、口口相傳等方式線上線下推廣并用，大肆非法吸收公眾存款。

（三）多層級集團(tuán)化作案，欺騙性較強(qiáng)

在非法集資犯罪中，為獲取社會公眾信任，犯罪嫌疑人主動辦理工商執(zhí)照、稅務(wù)登記等手續(xù)成立“合法公司”，實行層級分明、分工明確的經(jīng)營管理模式。這些公司有具體的經(jīng)營場所、完備的組織架構(gòu)、一定的工作人員，層級較多、分工明確，在全國各地設(shè)有分公司或營業(yè)部，對社會公眾的欺騙性很大。有的嫌疑人迎合公眾對個人資產(chǎn)保值升值的需求和國家鼓勵創(chuàng)新政策，采取投資理財、財富管理、高科技項目、互聯(lián)網(wǎng)金融理財?shù)让x，依托具體項目、債權(quán)標(biāo)的、擔(dān)保物，假以專業(yè)規(guī)范的業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險告知和合同文本，大大增大了投資者的辨識難度。

 （四）追贓難度大，集資參與人往往損失慘重

非法集資犯罪往往持續(xù)數(shù)年，犯罪潛伏期比較長，從作案到案發(fā)有2-3年的周期或更長，在被告人無法兌付時才會案發(fā)。有相當(dāng)一部分參與人不主動報案，甚至不肯承認(rèn)自己被騙，仍心存僥幸等待犯罪分子“出來”還錢。由于大部分資金沒有用于正規(guī)投資，而是被揮霍或者支付高額利息，案發(fā)后往往難以追回，絕大多數(shù)投資人損失慘重。大量集資詐騙和非法吸收公眾存款犯罪案件的贓款去向不明，導(dǎo)致結(jié)案后贓款無法追回、損失得不到補(bǔ)償、參與人不滿意等。

三、檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資案件的主要做法

（一）制定規(guī)范性文件，明確法律適用標(biāo)準(zhǔn)

2017年4月7日，高檢院印發(fā)《關(guān)于充分發(fā)揮檢察職能依法辦理非法集資案件的通知》，進(jìn)一步指導(dǎo)全國各級檢察機(jī)關(guān)依法規(guī)范辦理非法集資案件。對一些跨區(qū)域網(wǎng)絡(luò)非法集資案件，高檢院偵監(jiān)廳與公安部經(jīng)偵局的同志共同研究制定會議紀(jì)要，規(guī)范案件的罪名認(rèn)定、打擊范圍、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、銜接機(jī)制等問題，并及時下發(fā)通知轉(zhuǎn)發(fā)全國各地檢察機(jī)關(guān)，指導(dǎo)案件辦理工作。各地檢察機(jī)關(guān)在規(guī)范金融犯罪案件證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、梳理辦案疑難問題凝聚共識方面也做了有益探索。如河南省公檢法三機(jī)關(guān)會簽了《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的指導(dǎo)意見》，針對罪與非罪的界限，非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪法律適用、證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等疑難問題進(jìn)行明確和規(guī)范，為提升辦案質(zhì)量、準(zhǔn)確打擊奠定基礎(chǔ)。

（二）完善工作機(jī)制，加大金融犯罪打擊力度

高檢院偵查監(jiān)督廳制定的《關(guān)于建立重大敏感案件快速反應(yīng)機(jī)制的意見》在金融犯罪重大敏感案件情況報告、督促辦理、信息報送等方面發(fā)揮了重要作用，強(qiáng)化了對案件的指導(dǎo)與督辦工作。全國各地檢察機(jī)關(guān)認(rèn)真貫徹高檢院工作部署，對于非法集資案件中的重大案件高度重視，強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，依法履職，提前介入偵查，引導(dǎo)偵查機(jī)關(guān)依法取證，強(qiáng)化偵、捕、訴的銜接與配合。并通過與公安機(jī)關(guān)、法院建立聯(lián)席會議制度等，共同形成打擊犯罪合力。

（三）探索專業(yè)化辦案，發(fā)揮金融檢察作用

一是建立專業(yè)化辦案部門。一些地方檢察機(jī)關(guān)設(shè)置了金融檢察部門，對金融案件辦理實行捕訴職能整合。有些省級院成立網(wǎng)絡(luò)安全與金融犯罪辦案組，整合辦案資源，做到分工負(fù)責(zé)、精準(zhǔn)高效。二是嘗試專家輔助介入制度。為進(jìn)一步豐富專業(yè)類型案件專門問題的解決途徑，在一些案件中積極探索專業(yè)人員同步輔助審查機(jī)制、嘗試專家輔助介入制度，助力金融案件的辦理。如對一些專業(yè)性較強(qiáng)、電子數(shù)據(jù)量大的非法集資犯罪案件，邀請技術(shù)部門骨干力量同步介入審查工作，取得良好效果。三是推進(jìn)專業(yè)化素質(zhì)建設(shè)。檢察機(jī)關(guān)通過開展研討會、培訓(xùn)等工作，著力培養(yǎng)一批既懂法律，又懂金融專業(yè)知識的復(fù)合型人才。一些辦理金融案件經(jīng)驗豐富的檢察官也積極參加學(xué)術(shù)研討會，不斷夯實知識底蘊(yùn)，提升解決案件難點(diǎn)的能力。四是建立理論交流平臺。為積極推動金融檢察理論實務(wù)研究，用先進(jìn)的工作理念和扎實的理論成果指導(dǎo)和支撐司法實踐。一些檢察機(jī)關(guān)的《金融檢察研究》等理論成果，展示了金融檢察部門在理論實務(wù)研究方面的努力和成效，推動了金融法治研究和司法實務(wù)領(lǐng)域交流。

（四）注重風(fēng)險防控，有效維護(hù)社會大局穩(wěn)定

檢察機(jī)關(guān)在辦理非法集資案件時，按照依法處理、輿論引導(dǎo)、社會面管控的“三同步”要求，把防范和處置非法集資工作放在突出重要位置，克服就事論事、孤立辦案的傾向，把嚴(yán)格公正執(zhí)法與維護(hù)穩(wěn)定有機(jī)統(tǒng)一起來。對重大的非法集資案件，結(jié)合辦案做好風(fēng)險評估，制定應(yīng)急處置方案，確定有關(guān)口徑和應(yīng)對措施，嚴(yán)格落實信訪責(zé)任制，按照有關(guān)規(guī)定及時向當(dāng)?shù)攸h委、政府部門和上級院報送信息，把握辦案的正確方向。一些地方檢察機(jī)關(guān)對于重特大案件及時向處非辦報送非法集資類案件辦理動態(tài)，反映在執(zhí)法辦案中遇到的問題和困難，進(jìn)一步凝聚打擊非法集資的力量，努力實現(xiàn)辦案法律、政治、社會“三效果”的統(tǒng)一。